非银行金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求（2023年）
发布机关
金融监管总局
效力
现行有效
（此件发至各监管分局和地方法人非银机构）
（一）
法人机构设立..........................................................................…
1．
企业集团财务公司........................................................................…
2．
金融租赁公司..........................................................................…
3．
汽车金融公司..........................................................................…
4．
货币经纪公司..........................................................................…
5．
消费金融公司..........................................................................…
（二）
分、子公司及代表处设立............................................................23
1．
分公司设立...........................................................................…
2．
子公司设立...........................................................................…
3．
金融资产管理公司对外股权投资.........................................................31
4．
代表处设立...........................................................................…
（一）
法人机构变更..........................................................................…
1．
变更名称............................................................................…
2．
变更股权或调整股权结构.................................................................. 35
3．
变更注册资本..........................................................................…
4．
变更住所（包括同城迁址和异地迁址）............................................... 42
5．
修改公司章程..........................................................................…
6．
机构分立............................................................................…
7．
机构合并............................................................................…
8．
变更组织形式..........................................................................…
（二）
分支机构（含子公司、分公司、代表处）变更................................47三、机构终止....................…
（一）
法人机构终止..........................................................................…
1．
解散..............................................................................…
2．
破产前审批...........................................................................…
（二）
分支机构（含子公司、分公司和代表处）终止................................52
1．
子公司解散或破产........................................................................…
2．
分公司和代表处终止营业或关闭.........................................................53四、调整业务范…
（一）
财务公司从事同业拆借等专项业务...............................................54
（二）
金融租赁公司设立项目公司开展融资租赁业务................................55
（三）
非银行金融机构发行资本补充工具...............................................55
（四）
非银行金融机构资产证券化业务...................................................56
（五）
非银行金融机构衍生产品交易业务...............................................58
（六）
其他新业务...........................................................................…
（一）
电子文档报送内容及格式要求......................................................64
（二）
纸质材料应符合的格式要求.........................................................64一、机构设立
（一）
法人机构设立1.企业集团财务公司1.1企业集团财务公司法人机构筹建审批申请材料目录：
（1）
申请书。内容包括企业集团情况简介（成立时间、核心主业构成、行业或地区排名情况、成员单位数量），设立财务公司的必要性及出资人符合条件的情况，拟设财务公司名称（名称…
（2）
设立财务公司的可行性研究报告。内容至少包括：
①
企业集团基本情况，包括集团历史沿革、成员单位状况、组织架构和人员情况、基本财务状况和主要财务指标等。
②
企业集团所属产业及符合国家产业政策情况说明。
③
企业集团生产经营状况、行业地位、发展规划及各产业板块在集团总资产及总收入中所占比重等。
④
现金流量分析，即对企业集团过去2年的现金流量规模、特点、规律等进行分析，对未来3年的现金流量进行合理预测。
⑤
企业集团财务和资金管理经验，包括财务管理体系和资金管理模式介绍、内部资金管理中心或结算中心的成立运作情况、内部资金归集量、结算量等。
⑥
设立财务公司的宗旨、作用、业务量及盈利预测。包括财务公司成立后3年内每年的货币资金余额、资金归集度、贷款规模，并对预测方式、资金归集模式、贷款需求作详细说明。预…
（3）
拟设财务公司章程草案。应载明《商业银行股权管理暂行办法》《银行保险机构公司治理准则》《非银行金融机构行政许可事项实施办法》《企业集团财务公司管理办法》及其他监管…
（4）
集团母公司的资质说明材料。包括：
①
企业集团符合国家最新产业政策并拥有核心主业的说明材料。
②
集团母公司的公司章程、组织架构及财务和资金管理制度。
③
税务机关出具的纳税情况证明（如纳税信用等级证明或完税证明），如不需缴税的，应出具有关情况的说明。
④
近2年无不良信贷记录的证明（如贷款银行出具的资信证明或中国人民银行征信中心出具的企业信用报告）。
⑤
作为控股股东的提供最近3个会计年度审计报告复印件，作为非控股股东的提供最近2个会计年度审计报告复印件（含审计报告正文、公司自身及合并口径的财务报表和报表附注、会…
⑥
关于集团母公司股权结构的情况说明，应逐层说明至实际控制人、最终受益人及其从事的主要业务介绍。
⑦
集团母公司及其控股股东、实际控制人、控股子公司、一致行动人、实际控制人控制或共同控制的其他企业投资入股金融机构、类金融机构的情况。
（5）
成员单位名册及有权部门或中介机构（包括市场监督管理部门、国资部门或会计师事务所）出具的相关证明资料。
（6）
母公司以外的其他出资人的股东资格材料。
①
税务机关出具的纳税情况证明（如纳税信用等级证明或完税证明），如不需缴税的，应出具有关情况的说明。
②
近2年无不良信贷记录的证明（如贷款银行出具的资信证明或中国人民银行征信中心出具的企业信用报告）。
③
作为控股股东的提供最近3个会计年度审计报告复印件，作为非控股股东的提供最近2个会计年度审计报告复印件（含审计报告正文、公司自身及合并口径的财务报表和报表附注、会…
④
股权结构情况，逐层说明至实际控制人、最终受益人及其从事的主要业务介绍。
⑤
成员单位以外的投资者还应提供自身经营状况，所属集团的组织结构图、主要股东名册、分支机构与控股子公司名册以及上述机构从事的主要业务及盈利主要来源，对出资人有实际影…
（7）
出资人的出资保证或出资协议复印件。
①
出资保证或出资协议应由全体出资人法定代表人签署并加盖单位公章，协议书中应明确各出资人的出资比例、权利、义务等事项，并授权集团母公司作为申请人代表全体出资人办理筹…
②
出资人股东会、董事会或其他有权决定机构关于同意发起设立该财务公司的决议复印件，同时提交相关议案。
③
国有控股企业集团还应提交国资部门同意其设立财务公司的批复或支持函。
④
成员单位以外的投资者作为主要股东的，应在投资协议中载明自取得股权之日起5年内不转让所持财务公司股权（经金融监管总局或其派出机构批准采取风险处置措施、金融监管总局…
（8）
市场监督管理部门出具的企业名称设立登记通知书等材料。
（9）
筹建方案。内容包括筹建工作安排；拟设机构组织管理架构、内控体系；拟聘高级管理人员及其他从业人员的计划；
（10）
出资人法定代表人签署的承诺或声明。承诺或声明的具体内容可参考附件1。
（11）
申请人在主体资格、筹建程序、申请材料等方面合法合规性和完整性的法律意见书。
（12）
金融监管总局按审慎性原则规定的其他文件。
1.2
财务公司法人机构开业核准申请材料目录：
（1）
申请书。内容包括机构筹备工作情况及符合开业条件的情况，包括：机构名称（中英文）、住所、注册资本、股东及股权结构、公司治理架构及内设机构情况、拟任董事和高级管理人…
（2）
第一次股东会、董事会通过的各项决议复印件。其中至少应包括：审议通过章程、股东会和董事会议事规则的决议，选举董事、监事的决议，选举董事长及拟聘任高级管理人员的决议…
（3）
公司章程。应载明《商业银行股权管理暂行办法》《银行保险机构公司治理准则》《非银行金融机构行政许可事项实施办法》《企业集团财务公司管理办法》及其他监管规定要求载明…
（4）
公司经营方针和计划。包括公司的基本功能定位、业务发展战略以及开业后3年的业务发展计划和资金集中度的预测。
（5）
公司反洗钱和反恐怖融资相关材料。包括出资资金来源情况说明，反洗钱和反恐怖融资内部控制制度材料，反洗钱和反恐怖融资管理部门设置情况报告，反洗钱和反恐怖融资专业人员…
（6）
验资报告复印件（应附会计师事务所的营业执照、执业证书复印件和签字的注册会计师资格证书复印件）。
（7）
公司的组织结构图及各部门职责。
（8）
拟任董事、高级管理人员任职资格的相关材料，详见本《目录》“五、董事和高级管理人员任职资格核准”部分。
（9）
公司正式员工基本情况说明。包括各部门人员安排，以及人员年龄结构、学历结构、工作年限及金融从业年限结构等，特别要说明具备相应从业经验的人员占比及是否满足许可条件的…
（10）
公司各项管理制度，包括公司治理、业务管理、风险管理、内部控制、综合管理等方面。
（11）
公司信息系统建设情况及系统功能介绍。包括但不限于信息科技组织架构、信息系统建设、运行维护管理、网络和数据安全管理、业务连续性管理、信息科技外包管理等情况说明及相…
（12）
公司住所的相关材料。包括所有权或租赁合同等使用权证明文件复印件，以及办公场所或所在楼栋消防设施合格的证明文件复印件。
（13）
申请人法定代表人签署的确认所提供申请材料内容和相关数据真实、完整，复印件均与原件一致的声明。
（14）
申请人在申请开业的条件、程序、材料等方面合法合规性和完整性的法律意见书。
（15）
金融监管总局按审慎性原则规定的其他文件。
2．
金融租赁公司2.1 金融租赁公司法人机构筹建审批申请材料目录：
（1）
申请书。内容包括设立金融租赁公司的必要性及发起人符合条件的情况，拟设立金融租赁公司名称、拟设地、注册资本、股权结构、业务范围等。
（2）
可行性研究报告。内容至少包括：拟设金融租赁公司的市场前景分析，包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务等；未来财务预测，包括拟设机构开业后3年的经营规模、盈…
（3）
拟设金融租赁公司章程草案。应载明《商业银行股权管理暂行办法》《银行保险机构公司治理准则》《非银行金融机构行政许可事项实施办法》《金融租赁公司管理办法》及其他监管…
（4）
发起设立金融租赁公司的协议复印件。应明确各发起人的出资比例、权利、义务等事项，并授权出资比例最大的发起人作为申请人代表全体发起人办理筹建申请事宜。
（5）
发起人股东会、董事会或其他有权决定机构关于同意发起设立该金融租赁公司的决议复印件，同时提交相关议案。出资比例最大的发起人为国有控股企业的，还应提交国资部门同意其…
（6）
发起人基本情况。内容包括：
①
发起人的名称、法定代表人、注册地址、核心主业及经营情况、行业地位及排名等情况。
②
公司章程。
③
税务机关出具的纳税情况证明（如纳税信用等级证明或完税证明），如不需缴税的，应出具有关情况的说明。
（7）
发起人关联方情况。内容包括：
①
发起人及所在集团的组织结构图。
②
发起人股权结构情况，逐层说明至实际控制人、最终受益人及其从事的主要业务介绍。
③
发起人及其实际控制人持股比例达到20%，或者持股比例未达到20%但处于最大股东地位的公司名册及其从事的主要业务介绍。
④
发起人及其控股股东、实际控制人、控股子公司、一致行动人、实际控制人控制或共同控制的其他企业投资入股金融机构、类金融机构的情况。
⑤
发起人之间的关联状况。
（8）
发起人的资信情况或接受监管的情况。包括：
①
发起人为境内非金融机构的，应提供近2年无不良信贷记录的证明（如贷款银行出具的资信证明或中国人民银行征信中心出具的企业信用报告）。
②
发起人为境外金融机构或融资租赁公司并受其注册地金融监管当局监管的，应提供其注册地金融监管当局出具的书面意见，内容包括该机构最近2年的守法合规情况以及是否同意其在…
（9）
非金融企业作为控股股东的应提供最近3个会计年度审计报告复印件，其他发起人提供最近2个会计年度审计报告复印件（含审计报告正文、公司自身及合并口径的财务报表和报表附…
（10）
发起人法定代表人签署的声明或承诺，承诺或声明的具体内容参考附件1。
（11）
市场监督管理部门出具的企业名称设立登记通知书等材料。
（12）
筹建方案。内容包括筹建工作安排；拟设金融租赁公司组织管理架构、内控体系；拟聘高级管理人员及其他从业人员的计划；选址方案；经授权的筹建组人员名单和履历、联系地址和…
（13）
申请人在主体资格、筹建程序、申请材料等方面合法合规性及完整性的法律意见书。
（14）
金融监管总局按照审慎性原则规定的其他文件。
2.2
金融租赁公司法人机构开业核准申请材料目录：
（1）
申请书。内容包括机构筹备工作情况及符合开业条件的情况，包括：机构名称（中英文）、住所、注册资本、股东及股权结构、公司治理架构及内设机构情况、拟任董事和高级管理人…
（2）
第一次股东会、董事会通过的相关决议复印件。其中至少应包括：审议通过章程、股东会和董事会议事规则的决议，选举董事、监事的决议，选举董事长及拟聘任高级管理人员的决议…
（3）
公司章程。应载明《商业银行股权管理暂行办法》《银行保险机构公司治理准则》《非银行金融机构行政许可事项实施办法》《金融租赁公司管理办法》及其他监管规定要求载明的内…
（4）
公司经营方针和计划。包括公司发展目标定位、短期业务准备及中长期发展计划等。
（5）
公司反洗钱和反恐怖融资相关材料。包括出资资金来源情况说明，反洗钱和反恐怖融资内部控制制度材料，反洗钱和反恐怖融资管理部门设置情况报告，反洗钱和反恐怖融资专业人员…
（6）
验资报告复印件（应附会计师事务所的营业执照、执业证书复印件和签字的注册会计师资格证书复印件）。
（7）
公司的组织结构图及各部门职责。
（8）
拟任董事、高级管理人员任职资格的相关材料，详见本《目录》“五、董事和高级管理人员任职资格核准”部分。
（9）
公司正式员工基本情况说明。包括各部门人员安排，以及人员年龄结构、学历结构、工作年限及金融从业年限结构等，特别要说明具备相应从业经验的人员占比及是否满足许可条件的…
（10）
公司各项管理制度，包括公司治理、业务管理、风险管理、内部控制、综合管理等方面。
（11）
公司信息系统建设情况及系统功能介绍。包括但不限于信息科技组织架构、信息系统建设、运行维护管理、网络和数据安全管理、业务连续性管理、信息科技外包管理等情况说明及相…
（12）
公司住所的相关材料。包括所有权或租赁合同等使用权证明文件复印件，以及办公场所或所在楼栋消防设施合格的证明文件复印件。
（13）
申请人法定代表人签署的确认所提交申请材料内容和相关数据真实、完整，复印件均与原件一致的声明。
（14）
申请人在申请开业的条件、程序、材料等方面合法合规性和完整性的法律意见书。
（15）
金融监管总局按照审慎性原则规定的其他文件。
3．
汽车金融公司3.1 汽车金融公司法人机构筹建审批申请材料目录：
（1）
申请书。内容包括设立汽车金融公司的必要性及出资人符合条件的情况，拟设汽车金融公司名称、拟设地、注册资本、出资人及各自的出资额、业务范围等。
（2）
可行性研究报告。内容至少包括拟设汽车金融公司的市场前景分析，包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务等；未来财务预测，包括拟设机构开业后3年的经营规模、盈利…
（3）
拟设汽车金融公司章程草案。应载明《商业银行股权管理暂行办法》《银行保险机构公司治理准则》《非银行金融机构行政许可事项实施办法》《汽车金融公司管理办法》及其他监管…
（4）
出资协议复印件。应明确各出资人的出资比例、权利、义务等事项，并授权主要出资人作为申请人代表全体出资人办理筹建申请事宜。
（5）
出资人股东会、董事会或其他有权决定机构关于拟出资设立该汽车金融公司的决议复印件，同时提交相关议案。主要出资人为国有控股企业的，还应提交国资部门同意其设立汽车金融…
（6）
出资人基本情况。包括：
①
出资人名称、法定代表人、注册地址、经营情况、行业地位及排名等。
②
公司章程。
③
税务机关出具的纳税情况证明（如纳税信用等级证明或完税证明），如不需缴税的，应出具有关情况的说明。
（7）
出资人关联方情况。内容包括：
①
出资人及所在集团的组织结构图。
②
出资人股权结构情况，逐层说明至实际控制人、最终受益人及其从事的主要业务介绍。
③
出资人及其实际控制人持股比例达到20%，或者持股比例未达到20%但处于最大股东地位的公司名册及其从事的主要业务介绍。
④
出资人及其控股股东、实际控制人、控股子公司、一致行动人、实际控制人控制或共同控制的其他企业投资入股金融机构、类金融机构的情况。
⑤
出资人之间的关联状况。
（8）
出资人的资信情况或接受监管的情况。包括：
①
出资人为境内非金融机构的，应提供近2年无不良信贷记录的证明（如贷款银行出具的资信证明或中国人民银行征信中心出具的企业信用报告），为境外非金融机构的，应提供最近2…
②
出资人为境外非银行金融机构并受其注册地金融监管当局监管的，应提供其注册地金融监管当局出具的书面意见，内容包括该金融机构最近2年的守法合规情况以及是否同意其在中国…
（9）
非金融企业作为主要出资人的应提供最近3个会计年度审计报告复印件，其他出资人提供最近2个会计年度审计报告复印件（含审计报告正文、公司自身及合并口径的财务报表和报表…
（10）
出资人法定代表人签署的声明或承诺，承诺或声明的具体内容参考附件1。
（11）
市场监督管理部门出具的企业名称设立登记通知书等材料。
（12）
筹建方案。内容包括筹建工作安排；拟设机构组织管理架构、内控体系；拟聘高级管理人员及其他从业人员的计划；
（13）
申请人在主体资格、筹建程序、申请材料等方面合法合规性及完整性的法律意见书。
（14）
金融监管总局按照审慎性原则规定的其他文件。
3.2
汽车金融公司法人机构开业核准申请材料目录：
（1）
申请书。内容包括机构筹备工作情况及符合开业条件的情况，包括：机构名称（中英文）、住所、注册资本、股东及股权结构、公司治理架构及内设机构情况、拟任董事和高级管理人…
（2）
第一次股东会、董事会通过的相关决议复印件。其中至少应包括：审议通过章程、股东会和董事会议事规则的决议，选举董事、监事的决议，选举董事长及拟聘任高级管理人员的决议…
（3）
公司章程。应载明《商业银行股权管理暂行办法》《银行保险机构公司治理准则》《非银行金融机构行政许可事项实施办法》《汽车金融公司管理办法》及其他监管规定要求载明的内…
（4）
公司经营方针和计划。包括公司发展目标定位、短期业务准备及中长期发展计划等。
（5）
公司反洗钱和反恐怖融资相关材料。包括出资资金来源情况说明，反洗钱和反恐怖融资内部控制制度材料，反洗钱和反恐怖融资管理部门设置情况报告，反洗钱和反恐怖融资专业人员…
（6）
验资报告复印件（应附会计师事务所的营业执照、执业证书复印件和签字的注册会计师资格证书复印件）。
（7）
公司的组织结构图及各部门职责。
（8）
拟任董事、高级管理人员任职资格的相关材料，详见本《目录》“五、董事和高级管理人员任职资格核准”部分。
（9）
公司正式员工基本情况说明。包括各部门人员安排，以及人员年龄结构、学历结构、工作年限及金融从业年限结构等，特别要说明具备相应从业经验的人员占比及是否满足许可条件的…
（10）
公司各项管理制度，包括公司治理、业务管理、风险管理、内部控制、综合管理、金融消费者权益保护制度等方面。
（11）
公司信息系统建设情况及系统功能介绍。包括但不限于信息科技组织架构、信息系统建设、运行维护管理、网络和数据安全管理、业务连续性管理、信息科技外包管理等情况说明及相…
（12）
公司住所的相关材料。包括所有权或租赁合同等使用权证明文件复印件，以及办公场所或所在楼栋消防设施合格的证明文件复印件。
（13）
申请人法定代表人签署的确认所提交申请材料内容和相关数据真实、完整，复印件均与原件一致的声明。
（14）
申请人在申请开业的条件、程序、材料等方面合法合规性和完整性的法律意见书。
（15）
金融监管总局按照审慎性原则规定的其他文件。
4．
货币经纪公司4.1 货币经纪公司法人机构筹建审批申请材料目录：
（1）
申请书。内容包括设立货币经纪公司的必要性及出资人符合条件的情况，拟设货币经纪公司名称、拟设地、注册资本、出资人及各自的出资额、业务范围等。
（2）
可行性研究报告。内容至少包括拟设货币经纪公司的市场前景分析，包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务等；未来财务预测，包括拟设机构开业后3年的经营规模、盈利…
（3）
拟设货币经纪公司章程草案。应载明《商业银行股权管理暂行办法》《银行保险机构公司治理准则》《非银行金融机构行政许可事项实施办法》《货币经纪公司试点管理办法》及其他…
（4）
出资协议复印件。应明确各出资人的出资比例、权利、义务等事项，并授权出资比例最大的出资人作为申请人代表全体出资人办理筹建申请事宜。
（5）
出资人股东会、董事会或其他有权决定机构关于拟出资设立该货币经纪公司的决议复印件，同时提交相关议案。出资比例最大的出资人为国有控股企业的，还应提交国资部门同意其设…
（6）
出资人基本情况。包括：
①
出资人名称、法定代表人、注册地址、经营情况、行业地位及排名等。
②
公司章程。
③
税务机关出具的纳税情况证明（如纳税信用等级证明或完税证明），如不需缴税的，应出具有关情况的说明。
（7）
出资人关联方情况。内容包括：
①
出资人及所在集团的组织结构图。
②
出资人股权结构情况，逐层说明至实际控制人、最终受益人及其从事的主要业务介绍。
③
出资人及其实际控制人持股比例达到20%，或者持股比例未达到20%但处于最大股东地位的公司名册及其从事的主要业务介绍。
④
出资人及其控股股东、实际控制人、控股子公司、一致行动人、实际控制人控制或共同控制的其他企业投资入股金融机构、类金融机构的情况。
⑤
出资人之间的关联状况。
（8）
境外出资人受其注册地金融监管当局监管或属于金融性行业协会会员的，应提供其注册地金融监管当局或金融性行业协会出具的书面意见，内容包括该金融机构最近2年的守法合规情…
（9）
最近2个会计年度审计报告复印件（含审计报告正文、公司自身及合并口径的财务报表和报表附注、会计师事务所的营业执照、执业证书复印件和签字的注册会计师资格证书复印件）…
（10）
出资人法定代表人签署的声明或承诺，承诺或声明的具体内容参考附件1。
（11）
市场监督管理部门出具的企业名称设立登记通知书等材料。
（12）
筹建方案。内容包括筹建工作安排；拟设机构组织管理架构、内控体系；拟聘高级管理人员及其他从业人员的计划；
（13）
申请人在主体资格、筹建程序、申请材料等方面合法合规性及完整性的法律意见书。
（14）
金融监管总局按照审慎性原则规定的其他文件。
4.2
货币经纪公司法人机构开业核准申请材料目录：
（1）
申请书。内容包括机构筹备工作情况及符合开业条件的情况，包括：机构名称（中英文）、住所、注册资本、股东及股权结构、公司治理架构及内设机构情况、拟任董事和高级管理人…
（2）
第一次股东会、董事会通过的相关决议复印件。其中至少应包括：审议通过章程、股东会和董事会议事规则的决议，选举董事、监事的决议，选举董事长及拟聘任高级管理人员的决议…
（3）
公司章程。应载明《商业银行股权管理暂行办法》《银行保险机构公司治理准则》《非银行金融机构行政许可事项实施办法》《货币经纪公司试点管理办法》及其他监管规定要求载明…
（4）
公司经营方针和计划。包括公司发展目标定位、短期业务准备及中长期发展计划等。
（5）
公司反洗钱和反恐怖融资相关材料。包括出资资金来源情况说明，反洗钱和反恐怖融资内部控制制度材料，反洗钱和反恐怖融资管理部门设置情况报告，反洗钱和反恐怖融资专业人员…
（6）
验资报告复印件（应附会计师事务所的营业执照、执业证书复印件和签字的注册会计师资格证书复印件）。
（7）
公司的组织结构图及各部门职责。
（8）
拟任董事、高级管理人员任职资格的相关材料，详见本《目录》“五、董事和高级管理人员任职资格核准”部分。
（9）
公司正式员工基本情况说明。包括各部门人员安排，以及人员年龄结构、学历结构、工作年限及金融从业年限结构等，特别要说明具备相应从业经验的人员占比及是否满足许可条件的…
（10）
公司各项管理制度，包括公司治理、业务管理、风险管理、内部控制、综合管理等方面。
（11）
交易场所、交易设备和交易系统的安全性测试报告。
（12）
公司住所的相关材料。包括所有权或租赁合同等使用权证明文件复印件，以及办公场所或所在楼栋消防设施合格的证明文件复印件。
（13）
申请人法定代表人签署的确认所提交申请材料内容和相关数据真实、完整，复印件均与原件一致的声明。
（14）
申请人在申请开业的条件、程序、材料等方面合法合规性和完整性的法律意见书。
（15）
金融监管总局按照审慎性原则规定的其他文件。
5．
消费金融公司5.1 消费金融公司法人机构筹建审批申请材料目录：
（1）
申请书。内容包括设立消费金融公司的必要性及出资人符合条件的情况，拟设消费金融公司名称、拟设地、注册资本、出资人及各自的出资额、业务范围等基本信息以及设立的目的。
（2）
可行性研究报告。内容至少包括：拟设消费金融公司的市场前景分析，包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务等；未来财务预测，包括拟设机构开业后3年的经营规模、盈…
（3）
拟设消费金融公司的章程草案。应载明《商业银行股权管理暂行办法》《银行保险机构公司治理准则》《非银行金融机构行政许可事项实施办法》《消费金融公司试点管理办法》及其…
（4）
出资协议复印件。应明确各出资人的出资比例、权利、义务等事项，并授权主要出资人作为申请人代表全体出资人办理筹建申请事宜。
（5）
出资人股东会、董事会或其他有权决定机构关于拟出资设立消费金融公司的决议复印件，同时提交相关议案。主要出资人为国有控股企业的，还应提交国资部门同意其设立消费金融公…
（6）
出资人基本情况。包括：
①
出资人的名称、法定代表人、注册地址、核心主业及经营情况、行业地位及排名，以及从事消费金融业务管理和风险控制的经验等。
②
公司章程。
③
税务机关出具的纳税情况证明（如纳税信用等级证明或完税证明），如不需缴税的，应出具有关情况的说明。
（7）
出资人关联方情况。内容包括：
①
出资人及所在集团的组织结构图。
②
出资人股权结构情况，逐层说明至实际控制人、最终受益人及其从事的主要业务介绍。
③
出资人及其实际控制人持股比例达到20%，或者持股比例未达到20%但处于最大股东地位的公司名册及其从事的主要业务介绍。
④
出资人及其控股股东、实际控制人、控股子公司、一致行动人、实际控制人控制或共同控制的其他企业投资入股金融机构、类金融机构的情况。
⑤
出资人之间的关联状况。
（8）
出资人的资信情况或接受监管的情况。包括：
①
出资人为境内非金融机构的，应提供近2年无不良信贷记录的证明（如贷款银行出具的资信证明或中国人民银行征信中心出具的企业信用报告）。
②
出资人为境外金融机构并受其注册地金融监管当局监管的，应提供其注册地金融监管当局出具的书面意见，内容包括该金融机构最近2年的守法合规情况以及是否同意其在中国设立消…
（9）
非金融企业作为主要出资人的应提供最近3个会计年度审计报告复印件，其他出资人提供最近2个会计年度审计报告复印件（含审计报告正文、公司自身及合并口径的财务报表和报表…
（10）
出资人法定代表人签署的声明或承诺，承诺或声明的具体内容参考附件1。
（11）
市场监督管理部门出具的企业名称设立登记通知书等材料。
（12）
筹建方案。内容包括筹建工作安排；拟设机构组织管理架构、内控体系；拟聘高级管理人员及其他从业人员的计划；
（13）
申请人在主体资格、筹建程序、申请材料等方面合法合规性及完整性的法律意见书。
（14）
金融监管总局按照审慎性原则规定的其他文件。
5.2
消费金融公司法人机构开业核准申请材料目录：
（1）
申请书。内容包括机构筹备工作情况及符合开业条件的情况，包括：机构名称（中英文）、住所、注册资本、股东及股权结构、公司治理架构及内设机构情况、拟任董事和高级管理人…
（2）
第一次股东会、董事会通过的相关决议复印件。其中至少应包括：审议通过章程、股东会和董事会议事规则的决议，选举董事、监事的决议，选举董事长及拟聘任高级管理人员的决议…
（3）
公司章程。应载明《商业银行股权管理暂行办法》《银行保险机构公司治理准则》《非银行金融机构行政许可事项实施办法》《消费金融公司试点管理办法》及其他监管规定要求载明…
（4）
公司经营方针和计划。包括公司发展目标定位、短期业务准备及中长期业务发展规划。
（5）
公司反洗钱和反恐怖融资相关材料。包括出资资金来源情况说明，反洗钱和反恐怖融资内部控制制度材料，反洗钱和反恐怖融资管理部门设置情况报告，反洗钱和反恐怖融资专业人员…
（6）
验资报告复印件（应附会计师事务所的营业执照、执业证书复印件和签字的注册会计师资格证书复印件）。
（7）
公司的组织结构图及各部门职责。
（8）
拟任董事、高级管理人员任职资格的相关材料，详见本《目录》“五、董事和高级管理人员任职资格核准”部分。
（9）
公司正式员工基本情况说明。包括各部门人员安排，以及人员年龄结构、学历结构、工作年限及金融从业年限结构等，特别要说明具备相应从业经验的人员占比及是否满足许可条件的…
（10）
公司各项管理制度。包括公司治理、业务管理、风险管理、内部控制、综合管理、金融消费者权益保护制度等方面。
（11）
公司信息系统建设情况及系统功能介绍。包括但不限于信息科技组织架构、信息系统建设、运行维护管理、网络和数据安全管理、业务连续性管理、信息科技外包管理等情况说明及相…
（12）
公司住所的相关材料。包括所有权或租赁合同等使用权证明文件复印件，以及办公场所或所在楼栋消防设施合格的证明文件复印件。
（13）
申请人法定代表人签署的确认所提交申请材料内容和相关数据真实、完整，复印件均与原件一致的声明。
（14）
申请人在申请开业的条件、程序、材料等方面合法合规性和完整性的法律意见书。
（15）
金融监管总局按照审慎性原则规定的其他文件。
（二）
分、子公司及代表处设立1.分公司设立1.1金融资产管理公司、财务公司、货币经纪公司分公司筹建审批申请材料目录：
（1）
申请书。内容包括申请人的基本情况和经营情况，设立分公司的必要性以及申请人符合条件的情况，拟设分公司的名称、拟设地、业务范围等。
（2）
可行性研究报告。内容至少包括拟设地经济金融情况，拟设分公司的市场前景分析，包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务等，业务拓展策略，未来3年业务量和盈利预测…
（3）
股东会、董事会或其他有权决定机构关于同意设立分公司的决议复印件，同时提交相关议案。
（4）
筹建方案。包括拟设分公司组织管理架构、内控体系，拟聘高级管理人员及其他从业人员的计划，总公司对分公司的管理方式，经授权的筹建组人员名单、履历和联系方式。
（5）
最近3年新设立分公司的，还应提供新设分公司的经营情况。
（6）
申请人的反洗钱和反恐怖融资相关材料。包括反洗钱和反恐怖融资内部控制制度材料，信息系统反洗钱和反恐怖融资功能报告。
（7）
申请人法定代表人签署的声明。包括：
①
最近2年未发生重大案件或重大违法违规行为的声明。
②
确认所提交申请材料内容和相关数据真实、完整，复印件均与原件一致的声明。
（8）
金融监管总局按照审慎性原则规定的其他文件。
1.2
金融资产管理公司、财务公司、货币经纪公司分公司开业核准申请材料目录：
（1）
申请书。内容包括分公司筹备工作情况及符合开业条件的情况，包括：分公司名称、营业地址、营运资金、内设机构情况、高级管理人员情况、从业人员情况、制度和信息系统建设情…
（2）
营运资金入账原始凭证复印件。
（3）
总公司对分公司业务范围的授权文件。
（4）
组织结构图及各部门职责。
（5）
拟任高级管理人员的名单、详细履历及任职资格的相关材料，详见本《目录》“五、董事和高级管理人员任职资格核准”部分。
（6）
公司正式员工基本情况说明。包括各部门人员安排，以及人员年龄结构、学历结构、工作年限及金融从业年限结构等，并附各部门负责人的详细履历，身份证、最高学历学位证书、专…
（7）
反洗钱和反恐怖融资管理部门设置情况报告、专业人员配备情况及接受培训情况报告。
（8）
各项管理制度。包括业务管理、风险管理、内部控制、综合管理等方面。
（9）
信息系统建设情况及系统功能介绍。
（10）
申请人法定代表人签署的确认所提交申请材料内容和相关数据真实、完整，复印件均与原件一致的声明。
（11）
金融监管总局按照审慎性原则规定的其他文件。
2．
子公司设立2.1 财务公司境外子公司设立审批申请材料目录：
（1）
申请书。内容包括申请人设立境外子公司的必要性及符合条件的情况，拟设立境外子公司名称、拟设地、注册资本、母公司授权的业务范围等。
（2）
可行性研究报告。内容至少包括：所属集团海外业务发展战略和发展现状，境外子公司拟设地成员企业的业务发展和资金管理情况，境外子公司拟设地国家或地区的法律环境和监管政…
（3）
申请人股东会、董事会或其他有权决定机构关于同意设立境外子公司的决议复印件，同时提交相关议案。
（4）
筹建方案。内容包括筹建工作安排；拟设境外子公司的组织管理架构、内控体系；拟聘高级管理人员及其他从业人员的计划。
（5）
出资人最近2个会计年度审计报告复印件（含审计报告正文、公司自身及合并口径的财务报表和报表附注、会计师事务所的营业执照、执业证书复印件和签字的注册会计师资格证书复…
（6）
申请人反洗钱和反恐怖融资内部控制制度材料，信息系统反洗钱和反恐怖融资功能报告。
（7）
申请人法定代表人签署的声明。包括：
①
用于出资设立财务公司境外子公司的资金为自有资金、来源合法、非他人委托资金或债务资金等非自有资金的声明。
②
最近2年未发生重大案件或重大违法违规行为的声明。
③
确认所提交申请材料内容和相关数据真实、完整，复印件均与原件一致的声明。
（8）
金融监管总局按照审慎性原则规定的其他文件。
2.2
金融租赁公司境内专业子公司筹建审批申请材料目录：
（1）
申请书。内容包括设立境内专业子公司的必要性及出资人符合条件的情况，拟设立境内专业子公司名称（应当体现所属金融租赁公司以及所从事的特定融资租赁业务领域）、拟设地、…
（2）
可行性研究报告。内容至少包括：拟设境内专业子公司的市场前景分析，包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务等；未来财务预测，包括拟设机构开业后3年的经营规模、…
（3）
拟设境内专业子公司章程草案。
（4）
出资人股东会、董事会或其他有权决定机构关于同意出资设立该境内专业子公司的决议复印件，同时提交相关议案。
（5）
出资协议复印件。应明确各出资人的出资比例、权利、义务等事项，并授权出资比例最大的出资人作为申请人代表全体出资人办理筹建申请事宜。
（6）
出资人最近2个会计年度审计报告复印件（含审计报告正文、公司自身及合并口径的财务报表和报表附注、会计师事务所的营业执照、执业证书复印件和签字的注册会计师资格证书复…
（7）
申请人反洗钱和反恐怖融资内部控制制度材料，信息系统反洗钱和反恐怖融资功能报告。
（8）
出资人法定代表人签署的声明。包括：
①
用于出资设立金融租赁公司境内专业子公司的资金为自有资金、来源合法、非他人委托资金或债务资金等非自有资金的声明。
②
最近2年内未发生重大案件和重大违法违规行为的声明。
③
确认所提供申请材料内容和相关数据真实、完整，复印件均与原件一致，对出具的所有声明或承诺均承担法律责任的声明。
④
不将所持有的金融租赁公司境内专业子公司股权质押或设立信托、自取得股权之日起5年内不转让所持有的股权（经金融监管总局或其派出机构批准采取风险处置措施、金融监管总局…
（9）
设立境内专业子公司的，应提供市场监督管理部门出具的企业名称设立登记通知书等材料。
（10）
筹建方案。内容包括筹建工作安排；拟设境内专业子公司的组织管理架构、内控体系；拟聘高级管理人员及其他从业人员的计划；选址方案；经授权的筹建组人员名单和履历、联系地…
（11）
申请人在主体资格、筹建程序、申请材料等方面合法合规性及完整性的法律意见书。
（12）
金融监管总局按照审慎性原则规定的其他文件。
（1）
基本情况。内容包括：
①
出资人的名称、法定代表人、注册地址、核心主业及经营情况、行业地位和排名，以及在境内专业子公司经营的特定领域所具有的专长，在租赁业务开拓、租赁物管理等方面具有比较…
②
公司章程。
③
税务机关出具的纳税情况证明（如纳税信用等级证明或完税证明），如不需缴税的，应出具有关情况的说明。
（2）
关联方情况。内容包括：
①
出资人及所在集团的组织结构图。
②
出资人股权结构情况，逐层说明至实际控制人、最终受益人及其从事的主要业务介绍。
③
出资人及其实际控制人持股比例达到20%，或者持股比例未达到20%但处于最大股东地位的公司名册及其从事的主要业务介绍。
④
出资人及其控股股东、实际控制人、控股子公司、一致行动人、实际控制人控制或共同控制的其他企业投资入股金融机构、类金融机构的情况。
⑤
出资人之间的关联状况。
（3）
出资人的资信情况或接受监管的情况。包括：
①
出资人为境内非金融机构的，应提供近2年无不良信贷记录的证明（如贷款银行出具的资信证明或中国人民银行征信中心出具的企业信用报告）。
②
出资人为境外金融机构或融资租赁公司并受其注册地金融监管当局监管的，应提供其注册地金融监管当局出具的书面意见，内容包括该机构最近2年的守法合规情况以及是否同意其在…
2.3
金融租赁公司境内专业子公司开业核准申请材料目录：
（1）
申请书。内容包括机构筹备工作情况及符合开业条件的情况，包括：机构名称（中英文）、住所、注册资本、股东及股权结构、公司治理架构及内设机构情况、拟任董事和高级管理人…
（2）
第一次股东会、董事会通过的相关决议复印件。其中至少应包括：审议通过章程、股东会和董事会议事规则的决议，选举董事、监事的决议，选举董事长及拟聘任高级管理人员的决议…
（3）
公司章程。
（4）
公司经营方针和计划。包括公司发展目标定位、短期业务准备及中长期发展计划等。
（5）
反洗钱和反恐怖融资管理部门设置情况报告、专业人员配备情况及接受培训情况报告。
（6）
验资报告复印件（应附会计师事务所的营业执照、执业证书复印件和签字的注册会计师资格证书复印件）。
（7）
公司的组织结构图及各部门职责。
（8）
拟任董事、高级管理人员任职资格的相关材料，详见本《目录》“五、董事和高级管理人员任职资格核准”部分。
（9）
公司正式员工基本情况说明。包括各部门人员安排，以及人员年龄结构、学历结构、工作年限及金融从业年限结构等，并附各部门负责人的详细履历，身份证、最高学历学位证书、专…
（10）
公司各项管理制度，包括公司治理、业务管理、风险管理、内部控制、综合管理等方面。
（11）
公司信息系统建设情况及系统功能介绍。
（12）
公司住所的相关材料。包括所有权或租赁合同等使用权证明文件复印件，以及办公场所或所在楼栋消防设施合格的证明文件复印件。
（13）
申请人法定代表人签署的确认所提交申请材料内容和相关数据真实、完整，复印件均与原件一致的声明。
（14）
申请人在申请开业的条件、程序、材料等方面合法合规性和完整性的法律意见书。
（15）
金融监管总局按照审慎性原则规定的其他文件。
2.4
金融租赁公司境外专业子公司设立审批参照金融租赁公司境内专业子公司筹建审批的申请材料目录，可行性研究报告还应包括申请人的海外业务发展战略以及境外子公司拟设地国家或…
3．
金融资产管理公司对外股权投资3.1 金融资产管理公司投资设立、参股（增资）、收购法人金融机构审批申请材料目录：
（1）
申请书。内容包括申请人的经营状况和符合审慎监管指标要求的情况，拟投资设立、参股（增资）或收购法人金融机构的名称、所在地以及业务范围，投资设立、参股（增资）或收购…
（2）
可行性研究报告。内容包括申请人的业务发展战略，投资设立、参股（增资）或收购行为是否符合自身发展战略的方向，投资设立、参股（增资）或收购行为对申请人的资本、财务、…
（3）
股东会、董事会或其他有权决定机构同意投资设立、参股（增资）或收购法人金融机构的决议复印件，同时提交相关议案。
（4）
投资设立、参股（增资）或收购协议复印件。
（5）
对投资设立、参股（增资）或收购后的机构的管理控制机制。
（6）
申请人最近2个会计年度审计报告复印件（含审计报告正文、公司自身及合并口径的财务报表和报表附注、会计师事务所的营业执照、执业证书复印件和签字的注册会计师资格证书复…
（7）
申请人反洗钱和反恐怖融资内部控制制度材料，信息系统反洗钱和反恐怖融资功能报告。
（8）
拟参股（增资）或收购机构的基本信息。内容包括但不仅限于其公司章程、目前的股权结构、业务范围、市场定位、同业和诚信状况、业务拓展策略、风险控制能力。最近3个会计年…
（9）
申请人在主体资格、法律程序、申请材料等方面合法合规性及完整性的法律意见书。
（10）
申请人法定代表人签署的确认所提交申请材料内容和相关数据真实、完整，复印件均与原件一致的声明。
（11）
金融监管总局按照审慎性原则规定的其他文件。
4．
代表处设立4.1 货币经纪公司代表处设立审批申请材料目录：
（1）
申请书。内容包括申请人的基本情况和经营情况，拟设代表处的名称、所在地、服务对象及设立代表处的理由等。
（2）
股东会、董事会或其他有权决定机构同意设立代表处的决议复印件，同时提交相关议案。
（3）
申请人法定代表人签署的对代表处主要负责人的授权书。
（4）
代表处主要负责人的身份证和最高学历证明复印件、简历及由其签字的无不良记录的声明。
（5）
申请人法定代表人签署的确认所提交申请材料内容和相关数据真实、完整，复印件均与原件一致的声明。
（6）
金融监管总局按照审慎性原则规定的其他文件。
4.2
境外非银行金融机构驻华代表处设立审批申请材料目录：
（1）
申请书。由申请人董事长或总经理（首席执行官或总裁）签署，内容包括申请设立代表处的目的，申请人的主要业务类型及经营情况介绍，拟设代表处的城市，拟设代表处中外文名称…
（2）
申请表（见附件2）。
（3）
境外非银行金融机构注册登记文件或经营金融业务许可文件复印件。
（4）
由所在国家或地区金融监管当局出具的对其在中国境内设立代表处的意见书（函），或由所在行业协会出具的推荐信，内容包括申请人在注册地最近2年的守法合规情况以及是否同意…
（5）
境外非银行金融机构章程。
（6）
境外非银行金融机构董事会成员名单和最大十家股东名单。
（7）
境外非银行金融机构内部组织架构图。
（8）
境外非银行金融机构所在集团的控股子公司分布图。
（9）
境外非银行金融机构最近3个会计年度审计报告复印件。审计报告如为非标准意见审计报告的，应提供有关情况的解释说明。
（10）
申请人法定代表人签署的非涉黑涉恶组织的声明；
（11）
金融监管总局按照审慎性原则规定的其他文件。