国务院关于“先照后证”改革后加强事中事后监管的意见（2015年） 157
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外国证券类机构设立驻华代表机构核准
证监会
《国务院关于管理外国企业常驻代表机构的暂行规定》
第四条：外国企业设立常驻代表机构的申请，分别由下列机关批准：
贸易商、制造厂商、货运代理商，报请中华人民共和国对外贸易部批准；
金融业、保险业，报请中国人民银行批准；
海运业、海运代理商，报请中华人民共和国交通部批准；
航空运输业，报请中国民用航空总局批准；
其它行业，按照业务性质，报请中华人民共和国政府的主管委、部、局批准。
第五条：外国企业设立常驻代表机构的申请获得批准后，应当在批准之日起三十天内，持批准证件向中华人民共和国工商行政管理总局办理登记手续，填写登记表，缴纳登记费，领取登记证。逾期没有办理登记手续的，应当缴回原批准证件。
第七条：常驻代表机构要求变更机构名称、负责人员、业务范围、驻在期限、驻在地点时，应当向原批准机关提出申请，获得批准后，持批准证件向中华人民共和国工商行政管理总局办理变更登记手续，缴纳变更登记费，并向当地公安机关申请办理居留证件的变更手续。
《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》（国务院令第412号）
附件第392项、第393项明确外国证券类机构设立驻华代表机构核准、外国证券类机构驻华代表机构名称变更核准的实施机关为证监会。
证券监督管理机构
《中华人民共和国证券法》
第一百九十七条：未经批准，擅自设立证券公司或者非法经营证券业务的，由证券监督管理机构予以取缔，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足三十万元的，处以三十万元以上六十万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚款。
《国务院关于取消和调整一批行政审批项目等事项的决定》（国发〔2015〕11号）确定为前置审批
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设立保险公估机构审批
保监会
《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》（国务院令第412号）
附件第412项明确设立保险公估机构审批的实施机关为保监会。
《保险公估机构监管规定》（保监会令2013年第10号）
第七十七条：经中国保监会批准设立的外资保险公估机构适用本规定。我国参加的有关国际条约和中国保监会另有规定的，适用其规定。
保监会
《保险公估机构监管规定》（保监会令2013年第10号）
第六十七条：未经批准擅自设立保险公估机构或者保险公估分支机构，或者未取得许可证，擅自以保险公估机构名义从事保险公估业务的，由中国保监会责令改正，给予警告，没有违法所得的，并处1万元罚款，有违法所得的，并处违法所得3倍罚款，但最高不得超过3万元。
《国务院关于取消和调整一批行政审批项目等事项的决定》（国发〔2014〕50号）改为后置审批
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保险资产管理公司及其分支机构设立和终止（解散、破产和分支机构撤销）审批
保监会
《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》（国务院令第412号）
附件第403项明确保险资产管理公司及其分支机构设立和终止（解散、破产和分支机构撤销）审批的实施机关为保监会（会同证监会）。
《国务院关于第六批取消和调整行政审批项目的决定》（国发〔2012〕52号）
附件2《国务院决定调整的行政审批项目目录》（二）减少审批部门的行政审批项目第9项明确保险资产管理公司及其分支机构设立和终止（解散、破产和分支机构撤销）审批的调整后审批部门为保监会。
保险监督管理机构
《中华人民共和国保险法》
第一百五十八条：违反本法规定，擅自设立保险公司、保险资产管理公司或者非法经营商业保险业务的，由保险监督管理机构予以取缔，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足二十万元的，处二十万元以上一百万元以下的罚款。
第一百六十四条：违反本法规定，有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处五万元以上三十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证：
未按照规定提存保证金或者违反规定动用保证金的；
未按照规定提取或者结转各项责任准备金的；
未按照规定缴纳保险保障基金或者提取公积金的；
未按照规定办理再保险的；
未按照规定运用保险公司资金的；
未经批准设立分支机构或者代表机构的；
未按照规定申请批准保险条款、保险费率的。
《国务院关于取消和调整一批行政审批项目等事项的决定》（国发〔2015〕11号）改为后置审批（保险资产管理公司及其分支机构设立审批）
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专属自保组织和相互保险组织设立、合并、分立、变更、解散审批
保监会
《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》（国务院令第412号）
附件第409项明确专属自保组织和相互保险组织设立、合并、分立、变更、解散审批的实施机关为保监会。
《保险公司管理规定》（保监会令2009年第1号）
第七条第一款：设立保险公司，应当向中国保监会提出筹建申请，并符合下列条件：
有符合法律、行政法规和中国保监会规定条件的投资人，股权结构合理；
有符合《保险法》和《公司法》规定的章程草案；
投资人承诺出资或者认购股份，拟注册资本不低于人民币2亿元，且必须为实缴货币资本；
具有明确的发展规划、经营策略、组织机构框架、风险控制体系；
拟任董事长、总经理应当符合中国保监会规定的任职资格条件；
有投资人认可的筹备组负责人；
中国保监会规定的其他条件。
第二十六条：保险机构有下列情形之一的，应当经中国保监会批准：
保险公司变更名称；
变更组织形式；
变更注册资本；
扩大业务范围；
变更注册地、营业场所；
保险公司分立或者合并；
修改保险公司章程；
变更出资额占有限责任公司资本总额5%以上的股东，或者变更持有股份有限公司股份5%以上的股东；
中国保监会规定的其他情形。
第二十八条：保险公司依法解散的，应当经中国保监会批准，并报送下列材料一式三份：
解散申请书；
股东大会或者股东会决议；
清算组织及其负责人情况和相关证明材料；
清算程序；
债权债务安排方案；
资产分配计划和资产处分方案；
中国保监会规定提交的其他材料。
《相互保险组织监管试行办法》（保监发〔2015〕11号）
第五条：相互保险组织应当经中国保监会批准设立，并在工商行政管理部门依法登记注册。
保监会
《保险公司管理规定》（保监会令2009年第1号）
第二条：中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）根据法律和国务院授权，对保险公司实行统一监督管理。
中国保监会的派出机构在中国保监会授权范围内依法履行监管职责。
第六十九条：保险机构或者其从业人员违反本规定，由中国保监会依照法律、行政法规进行处罚；法律、行政法规没有规定的，由中国保监会责令改正，给予警告，对有违法所得的处以违法所得1倍以上3倍以下罚款，但最高不得超过3万元，对没有违法所得的处以1万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移交司法机关追究其刑事责任。
《关于自保公司监管有关问题的通知》（保监发〔2013〕95号）