经常项目外汇业务指引（2020年版）（2020年） 第一百七十八条

第一百七十八条 银行应按照下列规定，审核相关材料，并保留应急业务办理台账六个月备查：

对单笔等值5万美元以下（含）的个人结汇、购汇及单笔等值1万美元以下（含）的外币现钞存取和结汇，审核个人有效身份证件办理；

对单笔等值5万美元以上（不含）的个人结汇、购汇及单笔等值1万美元以上（不含）的外币现钞存入和结汇，按照真实性审核原则，审核相关材料；对单笔等值1万美元以上（不含）的外币现钞提取，审核本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。