金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2025年） 第四十一条

第四十一条 金融机构在开展客户尽职调查时，应当根据风险情形向中国反洗钱监测分析中心报告下列可疑行为：

客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的；

有合理理由怀疑客户建立业务关系的目的和性质与洗钱或者恐怖融资等违法犯罪活动相关的；

对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、账号和住所的；

采取必要措施后，对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑问的；

履行客户尽职调查义务时发现其他可疑行为的。

金融机构报告上述可疑行为依照中国人民银行关于金融机构大额交易和可疑交易报告的相关规定执行。