银保监会商务部外汇局关于完善外贸金融服务的指导意见（2019年） （十二）

（十二） 前移贸易背景审核关口。银行应在客户准入阶段通过本行境外机构、合作行及其境外机构、其他境内外非银合作机构等尽可能了解企业贸易记录、买卖双方履约记录等情况，事先对企业资质进行分析判断，为确认企业当前贸易逻辑合理性、贸易内容真实性等提供依据。