首页 金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2025年） 第五章 金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2025年） 第五章 第五章 附则 第四十七条 银行卡清算机构、网络支付清算机构、网络小额贷款公司以及从事汇兑业务、基金销售业务、保险专业代理和保险经纪业务的机构履行客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存义… 第四十八条 保险公司根据本办法第十二条、第十四条开展客户尽职调查，确认投保人和被保险人，被保险人和受益人，被保险人和保险金实际收款人，以及受益人和保险金实际收款人之间的关系… 第四十九条 本办法有关用语的含义如下： 第五十条 本办法由中国人民银行会同国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会解释。 第五十一条 对本办法施行前已经建立业务关系的存量客户，未满足本办法有关客户尽职调查要求的，金融机构应当自本办法施行之日起半年内完成较高风险以上存量客户的尽职调查，自本办法施… 第五十二条 本办法自2026年1月1日起施行。《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保… 第四十六条 目录 第四十七条