金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2025年） 第三十一条

第三十一条 有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱或者恐怖融资，并且开展客户尽职调查会导致发生泄密事件的，金融机构可以不开展客户尽职调查，但应当提交可疑交易报告。