理财公司监管评级暂行办法（2026年） 第二十条

第二十条 监管评级结果综合反映理财公司经营管理状况和风险水平，是国家金融监督管理总局及其派出机构配置监管资源、开展市场准入、采取差异化监管措施的重要依据。

监管评级结果为1级，表示理财公司经营管理各方面较为健全，出现的问题较为轻微，且能够通过改善日常经营管理来解决，具有较强的风险抵御能力。主要以非现场监管为主，优先支持创新试点类业务。

监管评级结果为2级，表示理财公司经营管理各方面基本健全，风险抵御能力良好，存在一些薄弱环节和风险隐患。需要针对性加强风险监测和提示，督促及时改进。

监管评级结果为3级，表示理财公司整体虽然基本能够抵御经营风险，但在日常管理和部分业务领域存在一定风险问题。需要加强重点领域监管，合理控制增量风险，促进风险早识别和早处置。

监管评级结果为4级，表示理财公司存在较多或较为严重的风险问题，如不及时采取措施，很可能影响持续经营。需要持续跟踪风险状况，采取必要监管纠正措施，控制增量风险与压降存量风险并重，防范风险扩散。

监管评级结果为5级，表示理财公司存在非常严重的风险问题，不能正常经营。需要实时跟踪风险变化情况，从严限制和化解高风险业务，适时启动处置计划，防止风险恶化。

监管评级结果为6级，表示理财公司风险问题严峻，可能发生流动性危机，仅通过机构自救不能恢复正常经营。需要有序实施风险处置或市场退出。