商业银行信息科技风险管理指引（2009年） 第十七条

第十七条 商业银行应依据信息科技风险管理策略和风险评估结果，实施全面的风险防范措施。防范措施应包括：

制定明确的信息科技风险管理制度、技术标准和操作规程等，定期进行更新和公示。

确定潜在风险区域，并对这些区域进行详细和独立的监控，实现风险最小化。建立适当的控制框架，以便于检查和平衡风险；定义每个业务级别的控制内容，包括：

最高权限用户的审查。

控制对数据和系统的物理和逻辑访问。

访问授权以“必需知道”和“最小授权”为原则。

审批和授权。

验证和调节。