首页 银行函证工作操作指引(2024年) 2. 附表中“截至函证基准日拨入或拨出资金余额”函证的是对应账户截至函证基准日的应收、应付余额,而不是函证期间的发生额。即指银行业金融机构按照资金归集(资金池或其他资金管理)业务的约定,在该资金归集操作的范围内,对银行账户资金调拨后的累计结果。附表仅列示资金池业务账户间内部划拨资金的累计净余额,不涉及资金池业务账户与资金池业务之外其他账户(包括同一银行业金融机构其他非资金池账户、跨行账户)之间的往来信息。 银行函证工作操作指引(2024年) 银行业金融机构应当对历史数据记录进行梳理、完善,根据函证基准日时点,对银行系统存储最大时限内的累计数据进行回复。 2. 附表中“截至函证基准日拨入或拨出资金余额”函证的是对应账户截至函证基准日的应收、应付余额,而不是函证期间的发生额。即指银行业金融机构按照资金归集(资金池或其他资金管理)业务的约定,在该资金归集操作的范围内,对银行账户资金调拨后的累计结果。附表仅列示资金池业务账户间内部划拨资金的累计净余额,不涉及资金池业务账户与资金池业务之外其他账户(包括同一银行业金融机构其他非资金池账户、跨行账户)之间的往来信息。 银行业金融机构应当对历史数据记录进行梳理、完善,根据函证基准日时点,对银行系统存储最大时限内的累计数据进行回复。 2. 目录 3.