中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知（2008年）

各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行： 为规范和促进商业银行个人理财业务健康有序发展，中国银监会于2005年9月发布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》（以下简称为《办法》）和《商业银行个人理财业务… 一、 履行代客资产管理角色，健全产品设计管理机制。 二、 建立客户评估机制，切实做好客户评估工作。 三、 规范产品宣传材料，加强产品宣传与营销活动的合规性管理。 四、 充分履行银行责任，切实做好信息披露。 五、 建立客户投诉处理机制，妥善处理客户投诉。 六、 严格理财业务人员管理，提高理财从业人员素质。 七、 各银行业金融机构接到《通知》后，应立即根据《办法》、《指引》和本通知的有关要求，开展个人理财业务自查，限期改正自查出的问题，并于2008年5月30日前将自查和整… 八、 各银监局接到本通知后，应立即组织开展商业银行理财业务暗访，按照商业银行理财业务暗访调查清单（见附件）的内容对辖区商业银行理财业务开展调查，于2008年4月30日… 九、 银监会将于近期对商业银行个人理财业务开展专项检查或抽查，对于商业银行自查中未发现或者自查后未改正的问题，将根据《办法》第六十四条的有关规定暂停商业银行理财业务，…