金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2025年） 第二十二条

第二十二条 金融机构应当通过来源可靠、独立的相关材料、数据或者信息核实客户身份，包括下列一种或者多种方式：

通过公安、市场监督管理、民政、税务、移民管理、电信管理等部门或者其他政府公开渠道获取的信息核实客户身份；

通过外国政府机构、国际组织等官方认证的信息核实客户身份；

要求客户补充其他身份资料或者相关材料；

其他来源可靠、独立的信息。

银行业金融机构履行客户尽职调查义务时，依照法律、行政法规、部门规章的规定需核实相关自然人的居民身份证的，可以通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。