商业银行理财产品销售管理办法（2011年） 第五十三条

第五十三条 销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当遵守本办法规定，特别注意以下事项：

有效识别客户身份；

向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等；

了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求；

提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知；

确认客户抄录了风险确认语句。