商业银行中间业务暂行规定（2001年） 第二十六条

第二十六条 中国人民银行在对银行中间业务监督和检查过程中，发现有下列情形之一的，将根据《金融违法行为处罚办法》、《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》和有关法规进行处罚，对情节特别严重的，将强制停办相关业务，取消负直接领导责任的高级管理人员的任职资格。

未经中国人民银行批准或予以备案，擅自开办中间业务；

开办业务过程中，违反了国家法律法规，危害了国家和公众利益；

开办业务过程中，逃避中国人民银行监督检查；

开办业务过程中，存在不正当竞争行为；

业务经营过程中，未严格执行操作规程和内部控制制度，内控混乱，造成严重风险及实际重大资金损失；

中国人民银行认定需要进行处理的其他情形。