关于企业年金产品备案有关问题的通知（2005年）

各人身保险公司： 为了促进企业年金市场发展，规范企业年金产品的管理，现就依照《企业年金基金管理试行办法》开发的企业年金产品备案有关事项通知如下：

一、 具有企业年金基金管理机构受托人资格的保险公司（以下简称“保险公司”）依照《企业年金基金管理试行办法》开发并经营的企业年金产品（以下简称“产品”），应向中国保监会备案。

二、 产品备案材料应在不迟于产品销售后7日内报送中国保监会。

三、 备案产品名称应符合以下一般格式：

四、 备案时，应向中国保监会提交下列材料一式两份：

（一） 《企业年金产品备案报送材料清单表》，加盖保险公司公章； （二） 委托人与受托人合同文本； （三） 受托人与账户管理人、托管人、投资管理人合同文本； （四） 本公司精算责任人签署的产品精算报告； （五） 本公司精算责任人声明书； （六） 本公司法律责任人声明书； （七） 产品可行性报告； （八） 财务管理办法； （九） 业务管理办法； （十） 包含所有报送材料电子文档的光盘或者磁盘（其中，电子文档应为pdf格式，精算报告的电子文档和其他材料的电子文档应当分开）； （十一） 中国保监会规定的其他材料。

五、 保险公司变更产品合同文本的，应当重新申报产品备案。

六、 中国保监会收到备案材料后，根据下列情况分别做出处理：

（一） 备案材料不齐全的，中国保监会通知保险公司在10日内补正全部备案材料； （二） 备案材料齐全，或者已按照中国保监会要求提交全部补正材料的，中国保监会将备案材料存档，并向保险公司出具收文回执。

七、 除备案材料、产品变更外，其他有关事项按照《人身保险产品审批和备案管理办法》（保监会令〔2004〕6号）和《关于〈人身保险产品审批和备案管理办法〉若干问题的通知》（保监发〔2004〕76号）中对备案产品的有关规定执行。

附件：