关于专业保险中介机构现场检查有关问题的通知（2004年）

各保监局： 为适应专业保险中介机构快速发展的新形势，维护保险中介市场秩序，提高监管效率，现就专业保险中介机构现场检查的有关问题通知如下： 一、 各保监局根据投诉等渠道反映出来的问题，对辖区内有违法嫌疑的各类专业保险中介机构（含外资、中外合资专业保险中介机构）可自行组织现场检查。中国保监会除参与查办某些特… 二、 各保监局应按照《中华人民共和国保险法》、保险中介机构管理规定、《关于印发〈中国保险监督管理委员会现场检查工作规程〉的通知》（保监发〔2001〕104号）等法律、… （一） 机构设立或变更事项的报批手续是否完备； （二） 资本金、出资额是否真实、足额； （三） 内部控制制度建设是否完善，包括是否根据有关法律和章程建立了完善的法人治理结构，是否建立了规范、完整的财务和业务管理等制度，是否制定了员工职业道德规范、保险中介服… （四） 规章制度执行情况； （五） 高级管理人员的任职资格和从业人员的持证情况； （六） 监管费是否及时上缴、是否按规定提取营业保证金或办理职业责任保险； （七） 业务经营状况和财务状况； （八） 向保险监管机构上报的各类报告、报表、资料等是否真实、及时。 三、 各保监局应以违法行为发生地为标准，查处发生在本辖区内的专业保险中介机构的违法行为。各保监局除依法对辖区内设立的专业保险中介机构总部及分支机构进行现场检查外，还应… 四、 各保监局应发挥外部审计的作用，根据工作需要提出审计重点，要求专业保险中介机构严格按照有关规定提供外部审计报告。各保监局可根据当地市场状况和专业保险中介机构经营的… 五、 保监会系统上下、左右要密切协作配合，发挥监管合力。