人民银行银监会公安部工商总局关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知（2009年） （四）

（四） 完善对交易信息的动态监测。发卡机构要建立和完善银行卡交易监测系统，建立持卡人主体交易信息数据库，实现对持卡人信息的风险防控。对信用卡授信额度及分期付款等业务的信用额度应合并计算，统一各项业务指标和风险指标的统计口径。