中华人民共和国外资银行管理条例实施细则（2006年） 第五条

第五条 有下列情形之一的，不得作为拟设外商独资银行、拟设中外合资银行的股东：

公司治理结构与机制存在明显缺陷；

股权关系复杂或者透明度低；

关联企业众多，关联交易频繁或者异常；

核心业务不突出或者经营范围涉及行业过多；

其他对拟设银行产生重大不利影响的情形。