个人贷款管理暂行办法（2010年） 第四十二条

第四十二条 贷款人有下列情形之一的，中国银行业监督管理委员会除按本办法第四十一条采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚：

发放不符合条件的个人贷款的；

签订的借款合同不符合本办法规定的；

违反本办法第七条规定的；

将贷款调查的全部事项委托第三方完成的；

超越或变相超越贷款权限审批贷款的；

授意借款人虚构情节获得贷款的；

对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的；

严重违反本办法规定的审慎经营规则的其他情形的。