银行函证及回函工作操作指引（2020年） （2）

（2） 按照协议约定采用每日定时归集方式，二级账户约定每日保留额度10万元，超过10万元的余额每天17：00时将自动归集到集团主账户，如果不足10万元，集团主账户下划为其补足差额；三级账户额度为零，每天余额上划到二级账户，再由二级账户上划到主账户。