人身保险公司监管主体职责改革方案（2021年）

为进一步强化人身保险公司监管工作，统筹监管资源，提升监管效能，推动简政放权，根据银保监会“三定”规定和相关法律法规，制定本方案。

一、 总体目标

二、 基本原则

（一） 统一规制。人身保险公司监管遵循银保监会制定的统一监管规制，银保监会、各银保监局同步落实各项监管要求，对人身保险公司实施统一的监管标准，确保监管一致性、有效性和协… （二） 明确职责。把守住不发生系统性风险底线放在突出位置，清晰划分人身保险公司监管职责。银保监会对直接监管公司承担监管责任，各银保监局对所承接属地监管公司承担监管责任。 （三） 事权分级。结合人身保险公司经营特征和风险状况，将行业影响较大、风险把控难度较大的监管事权保留在银保监会，日常监管事权授权各银保监局承担。银保监会与各银保监局加强… （四） 失职问责。银保监会与各银保监局各司其职，充分履行对所属人身保险公司的监管职责。所监管机构出现重大风险和问题，存在失职、渎职的，将依法依规严肃追责。

三、 监管对象划分

四、 监管职责划分

（一） 行政许可职责划分。 1、 银保监会负责所有人身保险公司筹建、开业、解散、破产、合并、分立，设立境外保险类机构，人身保险产品审批备案；负责直接监管的人身保险公司相关行政许可事项。 2、 银保监局负责属地监管人身保险公司相关许可事项。涉及注册地（住所、营业场所）跨辖区变更的，审批过程中，原属地银保监局应征求迁入地银保监局意见；人身保险公司在辖内设… （二） 日常监管职责划分。 1、 银保监会负责研究、制定、完善行业监管政策、制度规则、工作规划，开展市场运行情况统计、监测和分析；搭建信息共享平台，开展上下联动、横向协作；统筹负责跨境监管交流与… 2、 银保监局负责属地监管人身保险公司非现场监管、现场检查等日常监管工作，以及银保监会授权或委托开展的其他监管工作。

五、 工作要求

（一） 加强组织领导，确保有效承接。各银保监局要高度重视人身保险公司监管工作，深入研究风险特征和监管规律，通过非现场监管、现场检查等手段全面了解所承接机构状况，摸清风险… （二） 完善制度流程，统一监管标准。银保监会相关机构和功能监管部门加快完善人身保险公司非现场监管制度和系统建设，统一日常监管流程和标准。编制行政许可操作指南，明确行政许… （三） 健全协调机制，加强上下联动。银保监会相关机构和功能监管部门与各银保监局之间搭建信息收集、汇总、共享平台，全面掌握人身保险公司信息，建立上下联动、横向协作、重大事… 附件：1、 监管对象划分 2、 行政许可职责划分 3、 日常监管职责划分