首页 中资商业银行行政许可事项申请材料目录及格式要求（2023年） 4.3 中资商业银行行政许可事项申请材料目录及格式要求（2023年） 4.3 4.3 中资商业银行开办衍生产品交易业务审批 申请材料目录： （1） 申请书。内容包括但不限于：申请人基本情况、经营状况和主要审慎监管指标等。 （2） 可行性研究报告及业务计划书或交易展业计划。 （3） 衍生产品交易业务内部管理规章制度。内容包括但不限于： ① 衍生产品交易业务的指导原则、业务操作规程（业务操作规程应体现交易前台、中台与后台分离的原则）和针对突发事件的应急计划； ② 衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标； ③ 交易品种及其风险控制制度； ④ 风险报告制度和内部审计制度； ⑤ 新业务、新产品审批制度及流程； ⑥ 衍生产品交易业务研究与开发的管理制度及后评价制度； ⑦ 交易员守则； ⑧ 交易主管人员岗位责任制度，对各级主管人员与交易员的问责制和激励约束机制； ⑨ 对前、中、后台主管人员及工作人员的培训计划。 （4） 衍生产品交易的会计制度。 （5） 主管人员和主要交易人员名单、履历。 （6） 风险敞口量化或限额的授权管理制度。 （7） 交易场所、设备和系统的安全性测试报告。 （8） 法律意见书或合规意见函。 （9） 申请人关于符合反洗钱和反恐怖融资审查条件的说明。反洗钱和反恐怖融资审查条件包括但不限于新业务的洗钱和恐怖融资风险评估报告等。 （10） 申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。 （11） 银保监会按照审慎性原则规定的其他文件。 （1） 基础与普通类业务分离制度。 （2） 衍生产品业务处理系统和实时风险管理系统情况说明。 （3） 市场风险、操作风险、信用风险等风险管理框架说明。4.4中资商业银行开办信用卡业务审批申请材料目录： （1） 申请书。内容包括但不限于：申请人基本情况、经营状况、主要审慎监管指标及监管评级、办理零售业务的基础等。收单业务申请还须包括企业贷款业务基础情况。 （2） 可行性研究报告。内容包括但不限于：对发行信用卡的必要性和可行性分析、市场预测等。 （3） 信用卡章程。内容包括但不限于以下内容： ① 卡的名称、种类、功能、用途； ② 卡的发行对象、申领条件、申领手续； ③ 卡的使用范围（包括使用方面的限制）及使用方法； ④ 卡的账户适用的利率，面向持卡人的收费项目及标准； ⑤ 发卡银行、持卡人及其他有关当事人的权利、义务。 （4） 信用卡样设计草案或可受理信用卡种类。 （5） 信用卡业务发展规划。 （6） 信用卡业务内部控制制度、风险管理体系、问责机制以及业务管理制度和操作规程。 （7） 关于最近3年严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件情况的说明。 （8） 信用卡业务运营设施、业务系统和灾备系统介绍。 （9） 相关身份证件验证系统和征信系统连接和使用情况介绍。 （10） 信用卡业务运行应急方案和业务连续性计划。 （11） 信用卡业务分级授权情况及管理部门、专业人员配备情况、职责分工、主要负责人介绍。 （12） 法律意见书或合规意见函。 （13） 申请人关于符合反洗钱和反恐怖融资审查条件的说明。反洗钱和反恐怖融资审查条件包括但不限于新业务的洗钱和恐怖融资风险评估报告等。 （14） 申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件和联系地址（邮编）。 （15） 银保监会按照审慎性原则规定的其他文件。 （7） 目录 （1）