中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知（2014年） （七）

（七） 商业银行应当建立黄金可疑交易预警机制，加大对无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户、同一额度或者大额频繁转账、网银签约后迅速转帐等可疑交易的监测力度。