金融机构客户受益所有人识别管理办法（2025年） 第三十三条

第三十三条 金融机构有下列情形之一的，属于《中华人民共和国反洗钱法》第五十三条所规定的情节严重情形，由中国人民银行或者其设区的市级以上派出机构依照《中华人民共和国反洗钱法》第五十三条的规定处二十万元以上两百万元以下罚款：

未开展或者未实质开展受益所有人识别核实工作的；

采取的受益所有人识别简化措施、豁免措施与其风险明显不匹配的；

存在本办法第三十二条所规定的违法行为，综合考虑金融机构的经营规模、勤勉尽责程度、危害程度及整改情况等因素，认定为情节严重的；

其他情节严重的情形。