首页 金融机构客户受益所有人识别管理办法（2025年） 第一章 金融机构客户受益所有人识别管理办法（2025年） 第一章 第一章 总则 第一条 为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，落实金融机构客户尽职调查要求，规范受益所有人识别核实工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律… 第二条 本办法适用于《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行国家金融监督管理总局中国证券监督管理委员会令〔2025〕第11号发布）所规… 第三条 金融机构在开展客户尽职调查时，应当根据客户的组织形式和风险状况，识别并采取合理措施核实非自然人客户的受益所有人，以增强对客户及其风险状况的了解，并将识别核实结果… 第四条 金融机构应当按照以下原则开展受益所有人识别核实工作： 第五条 金融机构开展受益所有人识别核实工作，应当平衡好管理洗钱风险与优化金融服务的关系，应当采取与风险状况相匹配的措施，不得采取明显超过必要限度的或者“一刀切”式的措施… 第六条 中国人民银行可以通过发布监管指引、指南、案例等方式，指导金融机构开展受益所有人识别核实工作。 第七条 金融机构对开展受益所有人识别核实工作过程中获取的有关信息，应当依法予以保密。 目录 第一条