金融机构反洗钱规定（2003年） 第二十条

第二十条 金融机构违反本规定，有下列行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款；情节严重的，可以取消其直接负责的高级管理人员的任职资格：

未按照规定建立反洗钱内控制度的；

未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；

未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；

未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的；

违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的；

未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。