首页 货币经纪公司管理办法（2025年） 第五章 货币经纪公司管理办法（2025年） 第五章 第五章 风险管理 第三十二条 货币经纪公司应当建立与业务规模和风险状况相匹配的全面风险管理体系，健全风险治理架构、风险管理政策和程序，有效识别、计量、监测、报告、控制和缓释各类风险。 第三十三条 货币经纪公司应当根据业务流程、人员岗位、信息系统和外包管理等情况，建立科学的操作风险管理体系，制定规范员工行为和道德操守的相关制度，加强员工行为管理和案件风险防… 第三十四条 货币经纪公司应当建立完善合规管理体系，制定合规管理制度，加强合规文化建设和合规培训。货币经纪公司应当设立独立的合规部门，并定期进行合规检查与评估。 第三十五条 货币经纪公司应当制定符合业务规划的信息科技战略，建立并落实网络安全责任制和数据安全责任制，健全信息科技治理体系、数据治理体系和信息科技风险管理体系，完善信息科技… 第三十六条 货币经纪公司应当落实国家网络安全等级保护制度，履行网络安全等级保护义务；建立网络安全事件应急预案，开展网络安全风险事件监测预警、响应处置、通知报告等工作；采取相… 第三十七条 货币经纪公司应当构建覆盖数据全生命周期和应用场景的安全保护机制，制定数据安全保护策略，实施数据分类分级管理，加强数据安全风险评估、监测与处置，依法合规进行数据处… 第三十八条 货币经纪公司与其他金融机构、第三方合作机构等开展数据合作，应当采取有效措施确保数据安全，并以合同协议方式明确双方在数据提供和使用中的数据安全责任和义务，防止敏感… 第三十九条 货币经纪公司向境外提供在中华人民共和国境内运营中收集和产生的重要数据等信息，应当遵守数据出境安全管理相关法律法规，开展数据出境安全评估，采取相应的数据安全保护技… 第四十条 货币经纪公司应当强化业务连续性管理，制定业务连续性计划和应急预案，健全恢复处置机制，保障业务持续运营。货币经纪公司应当对重要信息系统和数据进行备份，定期开展恢复… 第四十一条 货币经纪公司应当建立与公司信息科技战略目标相适应的信息科技外包管理体系，健全信息科技外包活动分类管理机制，制定落实网络和信息安全管理措施，有效控制外包风险。 第四十二条 货币经纪公司应当建立健全反洗钱、反恐怖融资和打击非法金融活动风险管理体系，全面识别、评估和管理面临的洗钱、恐怖融资和非法金融活动风险，发现问题线索应当及时向相关… 第四十三条 货币经纪公司以现金资产等存在的资本金必须至少能够维持3个月的运营支出。货币经纪公司不得将资本金投资于非自用的固定资产。 第四十四条 货币经纪公司应当在每年的利润中提取一定比例的风险准备金，以弥补经营中可能发生的损失。 第三十一条 目录 第三十二条