支付机构外汇业务管理办法（2019年） 第二十条

第二十条 支付机构应建立市场交易主体负面清单管理制度，将拒绝服务的市场交易主体列入负面清单，并每月将负面清单及拒绝服务原因报合作银行，相关材料留存5年备查。

合作银行应建立支付机构服务的市场交易主体随机抽查机制，抽查情况留存备查。