国务院办公厅关于江苏铁本钢铁有限公司违法违规建设钢铁项目调查处理情况的通报（2004年） （六）

（六） 关于违规贷款问题。截至2004年2月末，有关银行分支机构对铁本公司及其关联企业合计授信余额折合人民币43.39亿元，其中贷款25.6亿元，银行承兑汇票11.08亿元，贴现2.39亿元，信用证4.32亿元。其中：中国银行信用余额25.74亿元（贷款14.46亿元，银行承兑汇票8.74亿元，信用证2.27亿元）；农业银行信用余额10.32亿元；建设银行信用余额6.51亿元。有关银行分支机构的贷前审查、贷后检查工作存在严重问题。一是贷前审查不严，对铁本公司的信用评级严重失误。二是贷后跟踪检查和监控不力，放任企业挪用资金。中国银行常州分行去年5月以后，向铁本公司投放大量贷款，为了规避固定资产投资审贷规定，主要采用了贷放流动资金形式。三是银行对企业多头授信，造成企业可以轻易超过正常经营需求多头申请贷款。四是贷款担保形同虚设，铁本公司及其关联企业的本外币贷款中大部分为关联企业之间相互担保。五是严重违反国家现金管理规定，农业银行最高日现金支付达千万元。