商业银行理财产品销售管理办法（2011年） 第四十八条

第四十八条 商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况：

客户频繁开立、撤销理财账户；

客户风险承受能力与理财产品风险不匹配；

商业银行超过约定时间进行资金划付；

其他应当关注的异常情况。