首页 关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见（2019年） 3． 关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见（2019年） 3． 3． 实践中，“套路贷”的常见犯罪手法和步骤包括但不限于以下情形： （1） 制造民间借贷假象。犯罪嫌疑人、被告人往往以“小额贷款公司”“投资公司”“咨询公司”“担保公司”“网络借贷平台”等名义对外宣传，以低息、无抵押、无担保、快速放款等… （2） 制造资金走账流水等虚假给付事实。犯罪嫌疑人、被告人按照虚高的“ 借贷”协议金额将资金转入被害人账户，制造已将全部借款交付被害人的银行流水痕迹，随后便采取各种手段… （3） 故意制造违约或者肆意认定违约。犯罪嫌疑人、被告人往往会以设置违约陷阱、制造还款障碍等方式，故意造成被害人违约，或者通过肆意认定违约，强行要求被害人偿还虚假债务。 （4） 恶意垒高借款金额。当被害人无力偿还时，有的犯罪嫌疑人、被告人会安排其所属公司或者指定的关联公司、关联人员为被害人偿还“借款”，继而与被害人签订金额更大的虚高“ … （5） 软硬兼施“索债”。在被害人未偿还虚高“借款”的情况下，犯罪嫌疑人、被告人借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段向被害人或者被害人的特定关系人索取“债… 二、 依法严惩“套路贷”犯罪 目录 （1）