人身保险业务档案管理规范（2007年） 3

3 术语和定义

下列术语和定义适用于本标准。

3.1

人身保险业务文件 records of life insurance business

指人身保险公司在承保、保全、理赔及客户服务等业务处理及服务环节中直接形成的各种文字、图表、照片、声像等文件材料。

3.2

人身保险业务档案 archives of life insurance business

指具有保存价值的，经过鉴定、整理并归档的人身保险业务文件（3.1）

3.3

承保业务文件 underwriting records

指投保人向保险人提出投保要约直至缔结保险合同的过程中形成的文件。

3.4

保全业务文件 conservation records指人身保险公司为了维持人身保险合同的持续有效，根据保险合同条款约定及客户要求而提供的一系列保单服务过程中形成的文件。

3.5

理赔业务文件 claims records

指人身保险公司按照合同约定，承担保险责任、履行保险金给付义务的过程中形成的文件。

3.6

件 item

指归档业务文件的最小整理单位，一般以客户单次提交的业务申请及其相关的业务处理资料为一件。例如投保单及相关的投保资料可以为一件；投保补充资料可以为一件；保险合同送达回执书可以为一件；理赔申请书及相关的理赔申请资料可以为一件。