中国银保监会关于开展银行业保险业市场乱象整治“回头看”工作的通知（2020年） 3．

3． 业务经营。未经批准或不符合监管评级条件开展业务；为成员单位开具无真实贸易背景的承兑汇票；违规通过票据业务、同业业务为集团套取资金，对外负债敞口高于支付能力，流动性风险管控不到位；在开展承兑汇票业务中规避担保比例限制；违规开展资金来源或资金用途不符合规定的委托贷款，委托贷款和自营业务未严格隔离风险；违规通过同业业务为其他金融机构规避监管提供“通道”；违规开展投资业务，资金投向不符合监管政策和导向；通过投资变相向集团外客户融资或进行非金融企业股权投资；高风险投资占比过高等。