中国银保监会关于开展银行业保险业市场乱象整治“回头看”工作的通知（2020年） 8．

8． 授信管理。贷款“三查”不尽职；集团客户统一授信管理和联合授信管理不力，大额风险暴露指标突破监管要求；票据业务贸易背景尽职调查不到位，保证金来源不符合监管要求。