首页 非银行金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求（2023年） 5． 非银行金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求（2023年） 5． 5． 消费金融公司5.1 消费金融公司法人机构筹建审批申请材料目录： （1） 申请书。内容包括设立消费金融公司的必要性及出资人符合条件的情况，拟设消费金融公司名称、拟设地、注册资本、出资人及各自的出资额、业务范围等基本信息以及设立的目的。 （2） 可行性研究报告。内容至少包括：拟设消费金融公司的市场前景分析，包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务等；未来财务预测，包括拟设机构开业后3年的经营规模、盈… （3） 拟设消费金融公司的章程草案。应载明《商业银行股权管理暂行办法》《银行保险机构公司治理准则》《非银行金融机构行政许可事项实施办法》《消费金融公司试点管理办法》及其… （4） 出资协议复印件。应明确各出资人的出资比例、权利、义务等事项，并授权主要出资人作为申请人代表全体出资人办理筹建申请事宜。 （5） 出资人股东会、董事会或其他有权决定机构关于拟出资设立消费金融公司的决议复印件，同时提交相关议案。主要出资人为国有控股企业的，还应提交国资部门同意其设立消费金融公… （6） 出资人基本情况。包括： ① 出资人的名称、法定代表人、注册地址、核心主业及经营情况、行业地位及排名，以及从事消费金融业务管理和风险控制的经验等。 ② 公司章程。 ③ 税务机关出具的纳税情况证明（如纳税信用等级证明或完税证明），如不需缴税的，应出具有关情况的说明。 （7） 出资人关联方情况。内容包括： ① 出资人及所在集团的组织结构图。 ② 出资人股权结构情况，逐层说明至实际控制人、最终受益人及其从事的主要业务介绍。 ③ 出资人及其实际控制人持股比例达到20%，或者持股比例未达到20%但处于最大股东地位的公司名册及其从事的主要业务介绍。 ④ 出资人及其控股股东、实际控制人、控股子公司、一致行动人、实际控制人控制或共同控制的其他企业投资入股金融机构、类金融机构的情况。 ⑤ 出资人之间的关联状况。 （8） 出资人的资信情况或接受监管的情况。包括： ① 出资人为境内非金融机构的，应提供近2年无不良信贷记录的证明（如贷款银行出具的资信证明或中国人民银行征信中心出具的企业信用报告）。 ② 出资人为境外金融机构并受其注册地金融监管当局监管的，应提供其注册地金融监管当局出具的书面意见，内容包括该金融机构最近2年的守法合规情况以及是否同意其在中国设立消… （9） 非金融企业作为主要出资人的应提供最近3个会计年度审计报告复印件，其他出资人提供最近2个会计年度审计报告复印件（含审计报告正文、公司自身及合并口径的财务报表和报表… （10） 出资人法定代表人签署的声明或承诺，承诺或声明的具体内容参考附件1。 （11） 市场监督管理部门出具的企业名称设立登记通知书等材料。 （12） 筹建方案。内容包括筹建工作安排；拟设机构组织管理架构、内控体系；拟聘高级管理人员及其他从业人员的计划； （13） 申请人在主体资格、筹建程序、申请材料等方面合法合规性及完整性的法律意见书。 （14） 金融监管总局按照审慎性原则规定的其他文件。 5.2 消费金融公司法人机构开业核准申请材料目录： （1） 申请书。内容包括机构筹备工作情况及符合开业条件的情况，包括：机构名称（中英文）、住所、注册资本、股东及股权结构、公司治理架构及内设机构情况、拟任董事和高级管理人… （2） 第一次股东会、董事会通过的相关决议复印件。其中至少应包括：审议通过章程、股东会和董事会议事规则的决议，选举董事、监事的决议，选举董事长及拟聘任高级管理人员的决议… （3） 公司章程。应载明《商业银行股权管理暂行办法》《银行保险机构公司治理准则》《非银行金融机构行政许可事项实施办法》《消费金融公司试点管理办法》及其他监管规定要求载明… （4） 公司经营方针和计划。包括公司发展目标定位、短期业务准备及中长期业务发展规划。 （5） 公司反洗钱和反恐怖融资相关材料。包括出资资金来源情况说明，反洗钱和反恐怖融资内部控制制度材料，反洗钱和反恐怖融资管理部门设置情况报告，反洗钱和反恐怖融资专业人员… （6） 验资报告复印件（应附会计师事务所的营业执照、执业证书复印件和签字的注册会计师资格证书复印件）。 （7） 公司的组织结构图及各部门职责。 （8） 拟任董事、高级管理人员任职资格的相关材料，详见本《目录》“五、董事和高级管理人员任职资格核准”部分。 （9） 公司正式员工基本情况说明。包括各部门人员安排，以及人员年龄结构、学历结构、工作年限及金融从业年限结构等，特别要说明具备相应从业经验的人员占比及是否满足许可条件的… （10） 公司各项管理制度。包括公司治理、业务管理、风险管理、内部控制、综合管理、金融消费者权益保护制度等方面。 （11） 公司信息系统建设情况及系统功能介绍。包括但不限于信息科技组织架构、信息系统建设、运行维护管理、网络和数据安全管理、业务连续性管理、信息科技外包管理等情况说明及相… （12） 公司住所的相关材料。包括所有权或租赁合同等使用权证明文件复印件，以及办公场所或所在楼栋消防设施合格的证明文件复印件。 （13） 申请人法定代表人签署的确认所提交申请材料内容和相关数据真实、完整，复印件均与原件一致的声明。 （14） 申请人在申请开业的条件、程序、材料等方面合法合规性和完整性的法律意见书。 （15） 金融监管总局按照审慎性原则规定的其他文件。 （二） 分、子公司及代表处设立1.分公司设立1.1金融资产管理公司、财务公司、货币经纪公司分公司筹建审批申请材料目录： （1） 申请书。内容包括申请人的基本情况和经营情况，设立分公司的必要性以及申请人符合条件的情况，拟设分公司的名称、拟设地、业务范围等。 （2） 可行性研究报告。内容至少包括拟设地经济金融情况，拟设分公司的市场前景分析，包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务等，业务拓展策略，未来3年业务量和盈利预测… （3） 股东会、董事会或其他有权决定机构关于同意设立分公司的决议复印件，同时提交相关议案。 （4） 筹建方案。包括拟设分公司组织管理架构、内控体系，拟聘高级管理人员及其他从业人员的计划，总公司对分公司的管理方式，经授权的筹建组人员名单、履历和联系方式。 （5） 最近3年新设立分公司的，还应提供新设分公司的经营情况。 （6） 申请人的反洗钱和反恐怖融资相关材料。包括反洗钱和反恐怖融资内部控制制度材料，信息系统反洗钱和反恐怖融资功能报告。 （7） 申请人法定代表人签署的声明。包括： ① 最近2年未发生重大案件或重大违法违规行为的声明。 ② 确认所提交申请材料内容和相关数据真实、完整，复印件均与原件一致的声明。 （8） 金融监管总局按照审慎性原则规定的其他文件。 1.2 金融资产管理公司、财务公司、货币经纪公司分公司开业核准申请材料目录： （1） 申请书。内容包括分公司筹备工作情况及符合开业条件的情况，包括：分公司名称、营业地址、营运资金、内设机构情况、高级管理人员情况、从业人员情况、制度和信息系统建设情… （2） 营运资金入账原始凭证复印件。 （3） 总公司对分公司业务范围的授权文件。 （4） 组织结构图及各部门职责。 （5） 拟任高级管理人员的名单、详细履历及任职资格的相关材料，详见本《目录》“五、董事和高级管理人员任职资格核准”部分。 （6） 公司正式员工基本情况说明。包括各部门人员安排，以及人员年龄结构、学历结构、工作年限及金融从业年限结构等，并附各部门负责人的详细履历，身份证、最高学历学位证书、专… （7） 反洗钱和反恐怖融资管理部门设置情况报告、专业人员配备情况及接受培训情况报告。 （8） 各项管理制度。包括业务管理、风险管理、内部控制、综合管理等方面。 （9） 信息系统建设情况及系统功能介绍。 （10） 申请人法定代表人签署的确认所提交申请材料内容和相关数据真实、完整，复印件均与原件一致的声明。 （11） 金融监管总局按照审慎性原则规定的其他文件。 引用法条 中华人民共和国公司法（2018） （15） 目录 （1）