首页 人身保险业务档案管理规范(2007年) 9 业务档案的鉴定与销毁 9.5 人身保险业务档案管理规范(2007年) 9.5 9 业务档案的鉴定与销毁 9.5 销毁档案时,必须有两人监销,销毁人员及监销人员应在销毁清单上签字,严格防止业务档案遗失和泄密。销毁清单应按照销毁时间顺序永久保存备查。 附 录 A 1 承保业务文件归档范围 1.1 核保审批类文件 1.2 投保单 1.3 团体保险保险单副本 1.4 团体保险被保险人清单 1.5 业务员报告书 1.6 首期收费凭证 1.7 体检报告类文件(包括但不限于病历) 1.8 各类问卷(包括但不限于健康告知书、补充告知书、财务资料及各类证明) 1.9 生存调查表或生存调查报告 1.10 保险公司保存的各类通知书、建议书及确认书 1.11 授权书类文件:如自动转账授权书、账户复印件、账户所有人身份证复印件 1.12 客户身份类文件,如投保人身份证复印件、被保险人身份证复印件 1.13 保险合同送达回执书 1.14 其他材料 2 保全业务文件归档范围 2.1 申请书类文件,如:保险合同变更申请书、解除合同申请书、生存保险金/利差/红利领取申请书、恢复合同效力申请书、保险关系转移申请书、借款申请书、保险合同补/换发申请… 2.2 保险合同原件(适用于根据业务处理规则需要收回保险合同原件的保全项目) 2.3 最近一期保险费收费凭证 2.4 客户身份类文件,如:投保人身份证复印件、被保险人身份证复印件、受益人身份证复印件、监护人身份证复印件、受托人身份证复印件等 2.5 授权书类文件,如:自动转账授权书、账户复印件、账户所有人身份证复印件 2.6 问卷类文件,如:补充告知问卷等 2.7 确认书类文件,如:投保单补充更正确认书、减额缴清确认书等 2.8 联系单类文件,如:保险关系转移联系单等 2.9 通知书类文件,如:保险关系转移通知书等 2.10 回执类文件,如:附加险续保通知书回执等 2.11 清单类文件,如:增/减人数清单等 2.12 证明类文件,如:单位证明等 2.13 领款凭证 2.14 批单(业务留存联) 2.15 其他材料 3 理赔业务文件归档范围 3.1 理赔申请书 3.2 理赔协议书 3.3 理赔委托书 3.4 理赔案件调查笔录 3.5 理赔计算书/理算报告 3.6 理赔案件调查报告 3.7 领款人身份及金额确认书 3.8 保险合同原件(适用于根据业务处理规则需要收回保险合同原件的理赔案件) 3.9 理赔案件抄单 3.10 文件交接凭证 3.11 各种证据材料及证明类文书 3.12 业务批单 3.13 客户身份类文件,如投保人身份证复印件、被保险人身份证复印件、受益人身份证复印件、监护人身份证复印件、受托人身份证复印件等 3.14 其他材料 附 录 B (规范性附录) 业务文件保管期限表 9.4 目录 附