首页 人身保险业务档案管理规范（2007年） 9 人身保险业务档案管理规范（2007年） 9 9 业务档案的鉴定与销毁 9.1 人身保险公司应对超过保管期限的档案进行鉴定。鉴定工作应由业务档案管理部门和有关业务部门组成鉴定小组，对超过保管期限的档案提出存毁意见。 9.2 对确定销毁的档案，要登记造册，经主管领导审查批准后予以销毁。 9.3 经核准销毁的纸质业务档案应送本行政区域保密部门指定的造纸厂进行销毁。 9.4 销毁电子档案的方式，包括销毁实体和销毁信息两种。实体销毁即焚毁或粉碎；信息销毁即对电子档案进行逻辑删除或改录信息。销毁已经物理归档的属于保密范围的电子档案应采用… 9.5 销毁档案时，必须有两人监销，销毁人员及监销人员应在销毁清单上签字，严格防止业务档案遗失和泄密。销毁清单应按照销毁时间顺序永久保存备查。 附 录 A 1 承保业务文件归档范围 1.1 核保审批类文件 1.2 投保单 1.3 团体保险保险单副本 1.4 团体保险被保险人清单 1.5 业务员报告书 1.6 首期收费凭证 1.7 体检报告类文件（包括但不限于病历） 1.8 各类问卷（包括但不限于健康告知书、补充告知书、财务资料及各类证明） 1.9 生存调查表或生存调查报告 1.10 保险公司保存的各类通知书、建议书及确认书 1.11 授权书类文件：如自动转账授权书、账户复印件、账户所有人身份证复印件 1.12 客户身份类文件，如投保人身份证复印件、被保险人身份证复印件 1.13 保险合同送达回执书 1.14 其他材料 2 保全业务文件归档范围 2.1 申请书类文件，如：保险合同变更申请书、解除合同申请书、生存保险金/利差/红利领取申请书、恢复合同效力申请书、保险关系转移申请书、借款申请书、保险合同补/换发申请… 2.2 保险合同原件（适用于根据业务处理规则需要收回保险合同原件的保全项目） 2.3 最近一期保险费收费凭证 2.4 客户身份类文件，如：投保人身份证复印件、被保险人身份证复印件、受益人身份证复印件、监护人身份证复印件、受托人身份证复印件等 2.5 授权书类文件，如：自动转账授权书、账户复印件、账户所有人身份证复印件 2.6 问卷类文件，如：补充告知问卷等 2.7 确认书类文件，如：投保单补充更正确认书、减额缴清确认书等 2.8 联系单类文件，如：保险关系转移联系单等 2.9 通知书类文件，如：保险关系转移通知书等 2.10 回执类文件，如：附加险续保通知书回执等 2.11 清单类文件，如：增/减人数清单等 2.12 证明类文件，如：单位证明等 2.13 领款凭证 2.14 批单（业务留存联） 2.15 其他材料 3 理赔业务文件归档范围 3.1 理赔申请书 3.2 理赔协议书 3.3 理赔委托书 3.4 理赔案件调查笔录 3.5 理赔计算书/理算报告 3.6 理赔案件调查报告 3.7 领款人身份及金额确认书 3.8 保险合同原件（适用于根据业务处理规则需要收回保险合同原件的理赔案件） 3.9 理赔案件抄单 3.10 文件交接凭证 3.11 各种证据材料及证明类文书 3.12 业务批单 3.13 客户身份类文件，如投保人身份证复印件、被保险人身份证复印件、受益人身份证复印件、监护人身份证复印件、受托人身份证复印件等 3.14 其他材料 附 录 B （规范性附录） 业务文件保管期限表 8.4 目录 9.1